Микрофинансисты рассказали о наплыве мошенников — Кредит.бел

Микрофинансисты рассказали о наплыве мошенников — Кредит.бел
Микрофинансисты рассказали о наплыве мошенниковОпытные мошенники, отмечают эксперты, берут первый заем и исправно его погашают, затем берут кредит побольше и с ним уже исчезают. С какими еще уловками мошенников сталкиваются микрофинансовые организации?Как рассказал порталу Credit.ru генеральный директор онлайн-сервиса микрокредитования Честное слово Андрей Петков, активизировались, как опытные мошенники, так и мошенники-пионеры. Если новичков вычислить легко, то не так-то просто перекрыть кислород профессионалам.Директор по связям с общественностью сервиса онлайн-кредитования MoneyMan Дмитрий Горох, отмечает, что мошенники обычно тестируют новые сервисы, новые компании на предмет устойчивости к фроду. И если компания эффективно борется с мошенническими схемами, то нечистые на руку граждане теряют интерес к таким МФО. Самый простой вид мошенничества у мелких жуликов, — это подставные лица, подделка справки о доходах или подделка документов с работы.В МФО Займер привели случай, когда человек взял заем на свой паспорт, но когда пришло время возвращать деньги, заявил, что потерял паспорт якобы 2 месяца назад, еще до оформления ссуды. Распознать мошенничество позволило сопоставление портрета заемщика, проходившего фотоидентификацию, фотографии в паспорте и лица заявителя об утере паспорта.В компании Колибри-Кредит порталу Credit.ru рассказали, что выявлялись случаи, когда за клиентов при проверке телефона работодателя отвечали хорошо обученные люди, которые без запинки отвечали на любой вопрос. И только нестандартные вопросы выбивают их из зоны комфорта и заставляют делать ошибки. Осуществляем обзвон, задаем вопросы личного характера, к которым преступники не готовы, приглашаем в офис для личной беседы, каждый случай требует индивидуального подхода, — отметили в Колибри — кредит.Специалисты подчеркивают, что часто на руку мошенникам играют и простые граждане. Это не призыв к действию, а предостережение, примеры того, как нельзя поступать, — рассказал Андрей Петков. — Люди крайне халатно относятся к персональным данным, как собственным, так и чужим. Могут выложить в интернет фото утерянного паспорта или банковской карты. Такие сообщения подарок для мошенников. Был случай, когда заемщик собственноручно предоставил третьему лицу персональные данные, карту и PIN-код (!) для помощи в получении банковского кредита. Обладая этой информацией, мошенник оформил заем.В компании Честное слово проблему мошенников решают как с использованием нейронной сети, распознающей подлинность изображения, так и простым ограничением суммы займа. По словам Андрея Петкова, новые заемщики онлайн-сервиса микрокредитования могут претендовать только на суммы от 2 000 до 10 000 рублей и не более.Андрей Гойлов, генеральный директор компании SmartCredit, также отметил ограничение для первого займа до 9 000 рублей, но добавил, что опытные мошенники берут первый заем и гасят его. Затем претендуют на сумму выше — до 30 000 рублей, и с ней уже пропадают. Но мошенничество само по себе — дело крайне рискованное, для того чтобы получить более-менее значимую сумму, надо пройти несколько ступеней контроля. Всегда также есть и такая непредсказуемая вещь, как случай, который не раз подводил мошенников, даже опытных, — сообщил специалист.Генеральный директор МФО «Займер» Сергей Седов отметил, что фраза заем без справок и поручителей дает повод заемщику думать, что деньги выдаются действительно всем и без предоставления каких-либо документов, однако это не так, и скоринг в МФО, хотя и лояльнее банковского, но все же достаточно жесткий. Мы анализируем свыше 1800 параметров заявки, доступных как в закрытых, так и открытых источниках. При этом мы получаем достаточно информации о доходах клиента, вносимых им текущих платежах, выставленных им штрафах и долгах, — уточнил эксперт.Но все же процент мошенничеств велик, потому что нам не хватает ни рук, ни времени, ведь мы МФО, а значит, принимаем быстрые решения по заявкам,- заключила исполнительный директор «Колибри Кредит» Инна Галбай.